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POS机使用指南

POS机代理公司教客户向银行申请拒付退款 致银行损失200余万

正义网上海7月13日电(通讯员应梦轩)免费办理、低手续费推广pos机器,博某代理公司为羊毛党(指信用卡套现人员)提供便利,不仅赚取手续费,还扣留现金返还,教客户向银行申请拒付退款,导致pos该公司损失了200多万元的银行备用金。近日,上海市闵行区检察院提起公诉,** 审判结束后,对13名嫌疑人分别判处 ** 6个月至3年,并处罚金。

2018年6月,博某公司代表某品牌pos机器,并向羊毛党推广,方便他们兑现信用卡。羊毛党申请pos机器完成后,使用自己或他人的信用卡通过该信用卡pos机器消费,资金实时进入博某公司设立的结算账户,三天后扣除千分之一的手续费后返还银行卡。

博公司专门招募戴、唐作为客户经理,以低手续费为卖点招募更多的羊毛党pos机器。与此同时,为了促使羊毛党不断刷卡套现,博某公司故意扣押钱款推迟返现。

2018年底,由于公司资金问题,博无法按约返还现金金额。当羊毛党来要钱时,戴告诉他们,他们可以因为交易失败、非本人交易等原因向银行提出支付异议。银联批准后,它将从pos在机械公司的备用金账户中,刷卡金额将返还给您。

有人按照戴的方式向银行提出支付异议后,成功追回了部分损失,然后在羊毛党之间相互传授。同样被博公司拖欠信用卡基金的人,向银行申请拒绝支付1万元至60万元,并成功获得资金。

2019年初,pos机械公司在运营过程中多次发现客户在公司pos机器消费后,以机器无反应、提示交易失败但扣除成功为由申请退款。与银行核实后,发现客户申请退款的交易已成功结算给商户,客户提交的部分退款申请材料是伪造的,然后报告案件。

经审查,戴、唐违反国家规定使用POS机器非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,其行为构成非法经营罪。同时,编造理由向银行申请拒绝支付的单、史、潘等11人,以非法占有为目的,编造事实,隐瞒真相,骗取他人财产,构成欺诈罪。5月9日,闵行区检察院认定戴、唐构成非法经营罪,单、史、陈等11人构成欺诈罪,随后对13名嫌疑人提起公诉。

 

POS机代理公司教客户向银行申请拒付退款 致银行损失200余万