紧急排查：东北地区再现盗刷团伙，多家代理商被调单！

近日，七嘴八舌方面接到代理商爆料，某支付机构给各级渠道下发通知称，近期东三省地区发生团伙盗刷事件，已有多家机构发生调单，疑似为同一伙犯罪分子，目前已产生盗刷金额较大。

目前已知涉险进件商户存在以下特征：

1、商户注册身份证多为黑龙江地区，身份证号码为230/231开头，但APP登陆定位地址或交易定位地址在广东省和四川省，其中广东省居多。

2、商户进件后短时多张磁条卡贴认证限额试刷 或进件一段时间后无交易发生或除首笔押金交易外再无其他交易发生。七嘴八舌说支付

建议各位分公司和合作服务商对于该地区5-7月的潜在发展商户及已入网商户，进行自查工作，防止这些盗刷团伙乘虚而入，避免不必要的损失发生，谢谢！

自查时，建议注意以下几点，如发现可疑商户及时反馈我部跟进处置。

1、对于价格，费率不关心，但对于交易是否秒到，限额和磁条卡是否需要认证非常关心。

2、商户微信朋友圈没有信息，付款时不直接转账，要求发收款码。

3、商户手机号码无支付宝，微信未实名认证或已停机失联的。

4、 收货人非资料本人，或收货地址在异地的（如广东省）。    

无独有偶，近期据传大庆地区最少几十位代理商也有被调单，涉及多家支付机构，疑似同一伙犯罪份子，收货案发地址为广州，同批次卡同时交易，据称不完全统计目前最低盗刷了130万，目前警方已经立案调查。

大家都知道关于盗刷的新闻屡见不鲜，甚至有代理商因盗刷遭受损失高达数十上百万。发生POS机盗刷就会产生拒付，会造成商户、pos代理商、支付公司、银行等行业参与者直接经济损失。

盗刷拒付是所有支付公司和pos代理从业者的最大担忧，是比拿不到分润更加可怕的风险。分润没拿到，最多没赚钱，盗刷拒付来了，极有可能血本无归！

此外，一般来说恶意拒付造成的损失，由支付机构先行垫付，然后首先是商户承担，其次当商户无法承担是代理商承担，最后如代理无法承担是支付机构自己兜底。所以各位代理商在展业或者招代理的过程中一定要警惕警惕在警惕，小心小心再小心，避免一个拒付回到解放前。

首席冠名商：华付集团

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