POS机刷卡套现被诉 羊毛党别再动歪脑筋了

  “完全免费办、低服务费”推销产品pos机，为羊毛党（指刷卡套现工作人员）给予便捷，不但获得服务费，还扣留返利货款，教顾客向银行申请拒付退钱，造成pos企业损害金融机构备付金200多万元。

2020年5月9日，上海市闵行区人民法院经核查评定，戴某、唐某组成非法经营，单某、史某、李某等11人组成诈骗罪，对13名嫌疑人立案侦查。前不久， ** 审判此案后，对13名嫌疑人各自被判 ** 6个月至三年不一，并罚金。  

2018年6月，代理商某知名品牌的pos机，并向羊毛党推销产品，便捷她们开展刷卡套现。羊毛党申请pos机后，应用自身或别人的银行信用卡根据该pos机交易，货款即时进到设定的结算账户，三日后扣减千分之一的服务费后再退还至她们的储蓄卡中。  特地招骋戴某、唐某做为业务经理，以低服务费为产品卖点拉拢大量的羊毛党办理pos机。

与此同时，为了更好地促进羊毛党持续刷卡套现，故意扣留货款延迟返利。  

2018年底，博某因企业资产发生问题，没法按约退还套金额。当羊毛党找上门来需要钱时，戴某就提醒她们可以以交易失败、非自己买卖等原因向金融机构明确提出付款质疑，中国银联审核通过后便会从pos机企业的备付金帐户中，将刷信用卡额度回到给大伙儿。  有些人依照戴某的方式向金融机构明确提出付款质疑后，取得成功讨回了一部分损害，以后这一方法在羊毛党中间相互之间教给。一样被托欠刷信用卡金的人就如出一辙，向银行申请了额度1万余元至60万元不一的拒付申请办理并取得成功领到钱。

  2019年初，pos机企业在经营全过程中发觉有顾客多次在该企业的pos机上交易后，以设备无反映、提醒交易失败但扣费取得成功等原因退款申请。与金融机构核查后发觉，顾客退款申请的买卖均已取得成功清算给商家，且顾客递交的一部分退单申报材料是仿冒的，遂报警，从而事发。  经核查，戴某、唐某违背国家规定，应用POS机不法从业资产电子支付业务流程，搅乱市场管理，其个人行为组成非法经营。

与此同时，虚构原因向银行申请拒付的单某、史某、潘某等11人以非法侵占罪为目地，编造客观事实，瞒报实情，骗领他财物，其个人行为组成诈骗罪。此前，上海市闵行区人民法院将此案向区 ** 立案侦查。  筹办检查官提示，平常生活中，一些顾客为了更好地获得金融机构消费积分进而开展刷卡套现，却不知道TX个人行为早已碰触了法律法规的边沿，而为了更好地挽留自身的损害，以虚构的原因向银行申请拒付，这一个人行为尽管拿回的是自身本来的资产，可是方式上却也早已涉嫌犯罪。故大伙儿切忌只图一时的权益而碰触法律法规道德底线。