汇潮支付因4项违规被央行罚款总计630万元

近日，中国人民银行上海分行公布一则行政处罚信息公示表（上海银罚字［2019］10号）显示，汇潮支付有限公司（以下简称汇潮支付）存在以下四项违法行为：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

行政处罚内容具体如下：

2017年7月1日至2018年6月30日期间，汇潮支付未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币200万元罚款。

汇潮支付未按照规定保存客户身份资料, 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（二）项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币100万元罚款。

汇潮支付未按照规定报送可疑交易报告, 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币130万元罚款。

汇潮支付与身份不明的客户进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（四）项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币200万元罚款。

综上，中国人民银行上海分行对汇潮支付有限公司处以合计人民币630万元罚款。

作出行政处罚决定日期是2019年5月7日。

此次并非汇潮支付第一次被罚。

2018年央行上海分行公布了一则罚单显示，汇潮支付因违反支付业务规定，被央行上海分行给予警告，并被没收违法所得28.83万元，同时处以罚款53万元，合计罚没81.83万元。作出行政处罚的时间为12 月3日。

2018年11月11日，汇潮支付还曾因逃避缴纳税款被国家税务总局上海市税务局第二稽查局做出行政处罚，稽查检查税务处理税款167.5万元及罚款83.8元。

2017年8月，因违反支付业务规定，汇潮支付被央行上海分行处以4万元的罚款。

公司2006年成立，前期为上海汇潮信息技术有限公司，2013年获得央行第三方支付牌照，更名为汇潮支付有限公司。经营范围全国。成功续展后牌照有效期到2022年6月。