POS机代理公司教客户向银行申请拒付退款 致银行损失200余万

正义网上海7月13日电(通讯员应梦轩)免费办理、低手续费推广pos机器，博某代理公司为羊毛党(指信用卡套现人员)提供便利，不仅赚取手续费，还扣留现金返还，教客户向银行申请拒付退款，导致pos该公司损失了200多万元的银行备用金。近日，上海市闵行区检察院提起公诉，** 审判结束后，对13名嫌疑人分别判处 ** 6个月至3年，并处罚金。

2018年6月，博某公司代表某品牌pos机器，并向羊毛党推广，方便他们兑现信用卡。羊毛党申请pos机器完成后，使用自己或他人的信用卡通过该信用卡pos机器消费，资金实时进入博某公司设立的结算账户，三天后扣除千分之一的手续费后返还银行卡。

博公司专门招募戴、唐作为客户经理，以低手续费为卖点招募更多的羊毛党pos机器。与此同时，为了促使羊毛党不断刷卡套现，博某公司故意扣押钱款推迟返现。

2018年底，由于公司资金问题，博无法按约返还现金金额。当羊毛党来要钱时，戴告诉他们，他们可以因为交易失败、非本人交易等原因向银行提出支付异议。银联批准后，它将从pos在机械公司的备用金账户中，刷卡金额将返还给您。

有人按照戴的方式向银行提出支付异议后，成功追回了部分损失，然后在羊毛党之间相互传授。同样被博公司拖欠信用卡基金的人，向银行申请拒绝支付1万元至60万元，并成功获得资金。

2019年初,pos机械公司在运营过程中多次发现客户在公司pos机器消费后，以机器无反应、提示交易失败但扣除成功为由申请退款。与银行核实后，发现客户申请退款的交易已成功结算给商户，客户提交的部分退款申请材料是伪造的，然后报告案件。

经审查，戴、唐违反国家规定使用POS机器非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪。同时，编造理由向银行申请拒绝支付的单、史、潘等11人，以非法占有为目的，编造事实，隐瞒真相，骗取他人财产，构成欺诈罪。5月9日，闵行区检察院认定戴、唐构成非法经营罪，单、史、陈等11人构成欺诈罪，随后对13名嫌疑人提起公诉。